Le cabinet Aeternia, dirigé par Romain D’Agnano, innove avec Doctor Patrimoine, une mini-série pédagogique sur YouTube. Cette initiative rend la gestion de patrimoine compréhensible et accessible à tous. Avec des vidéos courtes et claires, Doctor Patrimoine démystifie les concepts financiers, offrant des conseils pratiques pour optimiser son patrimoine.
Doctor Patrimoine : une mini-série pour démocratiser la gestion de patrimoine
Doctor Patrimoine s’adresse à un public varié, sans exigence de patrimoine minimum. Les vidéos de 5 minutes abordent des thèmes clés comme la clause bénéficiaire, l’épargne programmée, et le plafonnement des niches fiscales. Chaque épisode adopte une approche concrète, associant pédagogie et humour.
Romain D’Agnano souligne :
« La communication financière est souvent trop élitiste. Nous voulons simplifier et rendre ces sujets accessibles. »
Trois stratégies clés pour un patrimoine optimisé
1. Plan Épargne Retraite (PER) : capitaliser et défiscaliser
Le PER permet de préparer sa retraite tout en réduisant ses revenus imposables dans certaines limites fiscales. Cette solution offre une sécurité pour l’avenir tout en optimisant la fiscalité actuelle.
2. Investir dans les forêts : transmettre un patrimoine durable
L’investissement forestier garantit une valorisation annuelle de 5 à 8 %. Il offre également un avantage fiscal en cas de donation ou succession, avec une déduction pouvant atteindre 75 % de leur valeur.
3. SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) : générer des revenus réguliers
Les SCPI représentent un investissement immobilier accessible et stable. Elles permettent de mutualiser les risques et de percevoir des dividendes trimestriels, avec des rendements attractifs pour les SCPI récentes.
Une expertise au service de tous
Qui est Romain D’Agnano, le Doctor Patrimoine ?
Après 15 ans dans la banque privée, Romain D’Agnano a fondé Aeternia Patrimoine pour offrir des conseils indépendants et accessibles. Il propose une expertise sans barrière à l’entrée, adaptée à une clientèle diversifiée.
Aeternia : une vision tournée vers l’avenir
Avec Doctor Patrimoine, Aeternia démocratise la gestion de patrimoine, répondant aux besoins d’une société en quête de solutions claires et efficaces.
Doctor Patrimoine, c’est plus qu’un concept : c’est une véritable révolution dans l’accès à l’information patrimoniale.